Немецкая блокчейн-экосистема
Многие эксперты считают, что технология блокчейн готова пройти тот же путь развития, что и интернет около 20 лет назад. Следуя этой логике, возникает вопрос: уже ли созданы следующие Google, Amazon или Facebook, или же они появятся в ближайшие годы? Не менее интригующим вопросом является и вопрос о том, станет ли Германия лидером в области блокчейна. LSP Digital изучила экосистему стартапов, ориентированных на блокчейн-бизнес, в Германии. Один из выводов: четверть компаний в настоящее время сосредоточена на базовой инфраструктуре. Крупнейшие сегменты применения, особенно финансовый и промышленный, в значительной степени ориентированы на B2B. Потребительские темы, за исключением криптовалютных кошельков, по-прежнему относительно мало представлены.
Криптовалютные блокчейны: мощность суперкомпьютеров для обеспечения безопасности
Блокчейны — это специальные базы данных, способные управлять данными о транзакциях без центрального контролирующего органа, без необходимости взаимного доверия и с полной прозрачностью. Крупнейший и наиболее известный публичный блокчейн — это Bitcoin — он работает в сети, насчитывающей в настоящее время около 5600 серверов в интернете, и обрабатывает более 240 000 транзакций в день.
В финансовом мире это не особенно большая сумма. Однако вычислительная мощность, необходимая для защиты от взлома, впечатляет: один только биткойн использует почти в 60 000 раз большую вычислительную мощность, чем 500 самых быстрых суперкомпьютеров в мире.
Блокчейн по сути является «невольным» суперкомпьютером – поскольку потребление энергии генерируется искусственно. Для каждого «блока» транзакций, записанных в блокчейн, необходимо решить определенные вычислительные задачи. Это предотвращает мошенничество, хотя никто не обязан доверять кому-либо еще. Этот принцип безопасности называется «доказательством работы». Высокая стоимость также является одной из причин, почему большинство блокчейн-инициатив для компаний и учреждений полагаются на «частные» блокчейны: только таким образом «доказательство работы» может быть заменено менее ресурсоемким методом обеспечения безопасности.
«Сеть Голем» стремится превратить необходимость в достоинство: на основе принципов блокчейна здесь будет создан децентрализованный суперкомпьютер, ресурсы которого можно будет бронировать по мере необходимости для выполнения ресурсоемких вычислительных задач.
Технология блокчейн становится все более популярной среди инвесторов
Похоже, масштабный бум криптовалют постепенно подходит к концу. Биткоин и другие криптовалюты теряют темп, по крайней мере, по сравнению с колебаниями цен зимой. Текущая цена составляет около 6500 долларов — в конце 2017 года цифровая монета торговалась по цене более 10 000 долларов.
Однако лежащий в основе блокчейна принцип — постоянно расширяющийся список записей данных — не ограничивается криптовалютами. Следовательно, на рынок выходит все больше стартапов, предлагающих услуги на основе блокчейн-системы. Как показывает график Statista, это привлекает инвесторов. По данным coindesk.com, в первой половине 2018 года уже достигли 1,7 миллиарда долларов — почти в три раза больше, чем за весь 2017 год.
2017 год – год бурного роста криптовалют
2017 год стал годом, когда биткоин ворвался в финансовый мейнстрим. Стоимость криптовалюты взлетела до головокружительных высот.
В то время как биткоин был в центре внимания СМИ, другие цифровые валюты получили еще большую выгоду от нынешнего криптовалютного бума, как показывает график Statista. Например, стоимость Ripple выросла на 36 018 процентов, согласно данным coinmarketcap.com. Ethereum — вторая по величине криптовалюта после биткоина по рыночной капитализации — подорожала на 9 162 процента.
В конце декабря насчитывалось в общей сложности 1335 различных криптовалют общей стоимостью 572,5 миллиарда долларов. Для сравнения, годом ранее существовало 644 различных монеты общей стоимостью 16,1 миллиарда долларов. Будет ли этот рост устойчивым или мы скоро увидим сообщения о лопнувшем криптовалютном пузыре, покажет время.
Однако уже сейчас ясно, что криптовалютный бум неустойчив с экологической точки зрения. По одной из оценок, только на майнинг биткоинов в прошлом году потребовалось около 29 тераватт-часов электроэнергии — больше, чем потребление электроэнергии в Ирландии.
120 блокчейн-стартапов в Германии
В настоящее время блокчейн и первичные размещения монет (ICO) доминируют в заголовках соответствующих технологических блогов и все чаще в деловой прессе. Эта растущая важность очевидна: объем финансирования через ICO в глобальном масштабе, составивший 6,3 миллиарда долларов в первом квартале 2018 года, уже превысил общий объем за 2017 год (5,3 миллиарда долларов). Компания LSP Digital провела детальный анализ немецкого блокчейн-рынка и пришла к выводу, что в Германии насчитывается 120 стартапов, чья основная бизнес-модель основана на технологии блокчейн. Децентрализована только базовая технология; более половины этих компаний расположены в Берлине. 45 процентов этих компаний привлекли финансирование через ICO.
Новые криптопроекты вскоре станут такими же эффективными, как Visa
В отличие от таких криптовалют, как Bitcoin, Ethereum, Dash, Litecoin, Nano и Ripple, Visa, как давно существующая платежная система, предлагает энергоэффективные транзакции и обладает наибольшей пропускной способностью. К такому выводу пришло исследование стратегической консалтинговой фирмы LSP Digital . Рассмотренные здесь криптовалюты в значительной степени далеки от того, чтобы быть столь же привлекательными для клиентских транзакций, как Visa. В частности, Bitcoin и Ethereum — монеты с наибольшей рыночной капитализацией — в настоящее время с трудом масштабируются и поэтому непривлекательны для клиентских транзакций. Это подтверждается их низкой пропускной способностью и высоким энергопотреблением: пропускная способность Bitcoin в 8000 раз ниже, чем у Visa, а энергопотребление на транзакцию в 46000 раз выше. Ripple и Nano (ранее Raiblocks), с другой стороны, имеют значительно большую пропускную способность и меньшее энергопотребление, чем Bitcoin. Базовые технологии Ripple и Nano имеют потенциал для серьезной конкуренции с Visa.
От мелочи до наличных в банкомате
В то время как криптовалюта Bitcoin в этом году стремительно выросла в цене благодаря спекулятивной торговле, количество банкоматов, где потребители могут снять наличные со своих интернет-счетов, также увеличилось.
Как показывает наша инфографика, Соединенные Штаты остаются лидером. Там, а также в Канаде и Великобритании, количество банкоматов за период с января по январь увеличилось более чем вдвое по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В Австрии также наблюдается значительный рост: число банкоматов выросло с 15 до 96. По данным Coin ATM Radar, в Германии таких банкоматов по-прежнему нет.
Альтернативы биткоину приобретают все большее значение
Биткоин, по сути, является прародителем всех криптовалют и на данный момент самой успешной. В настоящее время один биткоин торгуется по цене более 4500 долларов. Для сравнения, одна тройская унция золота сейчас стоит чуть более 1300 долларов. Но и другие цифровые валюты также переживают бум. По данным CoinMarketCap вместе приходится «всего лишь» чуть более половины рыночной капитализации всех криптовалют. В предыдущие годы ситуация была иной, как показывает анализ распределения за эти годы. СМИ приводят ряд причин роста этих новых интернет-валют, включая отток капитала из-за политической и экономической нестабильности, а также политику нулевых или низких процентных ставок крупных центральных банков.
Криптовалюты переживают беспрецедентный бум
По данным coinmarketcap.com, по состоянию на 7 декабря 2017 года, в 14:30, существовало 1334 различных криптовалюты с рыночной капитализацией около 411 миллиардов долларов. Один биткоин в настоящее время стоит более 15 000 долларов. Всего несколько лет назад криптовалюты были уделом лишь интернет-энтузиастов. В середине 2013 года существовало всего 26 различных цифровых валют общей стоимостью 1,1 миллиарда долларов. И хотя некоторые уже говорят о пузыре, другие считают, что биткоин может вырасти до 100 000 долларов. Однако для преступников самая ценная из криптовалют уже является целью. Совсем недавно с онлайн-биржи NiceHash было украдено 4700 биткоинов на сумму, эквивалентную примерно 68 миллионам долларов.
Инвесторы вкладывают миллиарды в новые криптовалюты
Масштабный ажиотаж вокруг криптовалют закончился. По крайней мере, так кажется на первый взгляд. Биткоин, например, сейчас стоит чуть более 6000 долларов, что более чем на 13 000 долларов ниже его исторического максимума в декабре 2017 года. С другой стороны, криптовалюты продолжают оказывать сильное влияние на инвесторов. По данным CoinDesk , если в 2017 году через ICO было привлечено около 5,4 миллиарда долларов, то за первые семь месяцев этого года эта цифра уже превысила 14 миллиардов долларов. Только EOS привлекла более 4 миллиардов долларов в июне. ICO работает аналогично первичному публичному размещению акций (IPO) компании – за исключением того, что вместо акций инвесторам продаются единицы цифровой валюты. По данным CoinMarketCap.com, сейчас существует 1833 различных криптовалюты.
Первичное размещение монет (ICO): ICO — это, по сути, проявление эгоизма в рамках криптовалютного пузыря
В 2017 году первичные размещения монет (ICO) значительно превзошли традиционные методы финансирования в секторе блокчейна и криптовалют. Но что же представляют собой эти ICO? LSP Digital проанализировала пять основных категорий действующих ICO. Анализ выявил значительную долю «самостоятельных» проектов – то есть проектов, чьи ICO направлены на получение прямой или косвенной прибыли от спекуляций, торговли и финансирования с помощью криптовалют и криптотокенов.
К сожалению, эта картина хорошо согласуется с недавним предупреждением BaFin (Федерального управления финансового надзора Германии) относительно ICO: не каждый из этих проектов является действительно перспективным предприятием, способным привлечь инвесторов и финансирование за пределами «криптопузыря». Любой, кто вкладывает свои деньги в такие ICO, значительно увеличивает и без того существующий риск полной потери средств. Можно предположить, что только лопнувший «криптопузырь» — особенно постоянно растущая стоимость основных криптовалют, таких как Bitcoin, Ethereum и Litecoin, подпитываемая спекуляциями, — очистит рынок ICO от подобных проектов.
Текст и графика: Флориан Холлендер (LSP Digital)
Крупнейшие первичные размещения монет (ICO) 2017 года
Filecoin — это проект, который привлек наибольшее количество средств через первичное размещение монет (ICO) в 2017 году: стартап Protocol Labs, работающий над децентрализованным решением для облачного хранения данных, собрал в общей сложности 257 миллионов долларов. Это позволило ему сместить с первого места предыдущего рекордсмена, Tezos, чей раунд финансирования в июле принес 232 миллиона долларов.
Первичное размещение монет (ICO) — это модель финансирования криптовалют. Подобно первичному публичному размещению акций (IPO) для выхода на фондовый рынок, криптовалюты выпускают токены, по сути, цифровые купоны, обычно в валюте проекта. Принцип схож с краудфандингом, поскольку инвесторы вкладывают средства в проект, которого еще не существует. Это позволяет инвесторам участвовать в криптовалютах на ранней стадии.
В отличие от традиционных рынков капитала, этот способ привлечения капитала не регулируется, что является как существенным преимуществом ICO, так и потенциальным недостатком для инвесторов. Например, инвесторы недавно подали в суд на блокчейн-компанию Tezos,потому что приобретенные ими токены, «Tezzies», до сих пор не выпущены.
Великое криптоограбление
Японская криптовалютная биржа Coincheck признала, что стала жертвой цифрового ограбления. Хакеры украли криптовалюты на сумму полмиллиарда долларов. Как показывает наша инфографика, это было не первое подобное ограбление, но самое крупное – по крайней мере, среди известных инцидентов.
По данным Bloomberg , в 2014 году с токийской биржи Mt. Gox Bitcoin пропало криптовалюты на сумму 480 миллионов долларов. Компания предположила, что это кража, и вскоре после этого подала заявление о банкротстве в Японии и США.
С неуклонным ростом стоимости криптовалют они также становятся все более привлекательными для киберпреступников. Чаще всего похищаются активы в самых популярных валютах, таких как Bitcoin и Ether. Инцидент в прошлую пятницу временно обвалил курс цифровой валюты Bitcoin, несмотря на то, что токены NEM были украдены с Coincheck. Вскоре после этого цена Bitcoin восстановилась.
Криптовалюты наиболее широко используются в Японии
Еще несколько лет назад термин «криптовалюта» был знаком лишь специалистам в области финансовых технологий, но сегодня концепция цифровых денег широко известна рядовому гражданину. Однако это не означает, что цифровые валюты, такие как Bitcoin, Ethereum или Ripple, уже используются значительной частью населения.
Согласно опросу исследовательской компании Dalia Research , в Японии самая высокая доля владельцев криптовалют — одиннадцать процентов. Как показывает наша инфографика от Statista, в Германии этот показатель составляет всего шесть процентов. Хотя Китай сейчас конкурирует с Соединенными Штатами во многих аспектах цифровой экономики, владение биткоинами менее распространено.
Ажиотаж вокруг биткоина продолжается и в Швейцарии
Энтузиазм швейцарцев по отношению к криптовалютам остается неизменным. Это подтверждает исследование компании Innofact , проведенное по заказу платформы сравнения Comparis.
Девяносто два процента респондентов заявили, что могут представить себе, как хотя бы раз попробуют купить криптовалюту. Девять процентов уже совершили покупки, а 11 процентов твердо планируют инвестировать в биткоин в следующем году. Молодое поколение, в частности, не испытывает отвращения к криптовалютам.
Каждый пятый человек моложе 36 лет планирует сделать это. В возрастной группе 55 лет и старше этот показатель падает до 5 процентов. Различия также очевидны между полами: 15 процентов мужчин планируют купить биткоины в этом году, по сравнению с всего восемью процентами женщин.
Биткоин, по сравнению с ними, — это всего лишь мелкая рыбка
В настоящее время биткоин переживает беспрецедентный бум. Стоимость цифровой валюты сейчас превышает 1000 долларов. По расчетам Coinometrics, ежедневный объем транзакций составляет приблизительно 289 миллионов долларов. Это звучит впечатляюще, но по сравнению с крупными компаниями, выпускающими кредитные карты, биткоин все еще является относительно небольшим игроком, как показывает наша инфографика.
Поддерживать связь
