Ecosistemul blockchain german
Mulți experți consideră că tehnologia blockchain este pe cale să parcurgă o traiectorie similară cu cea a internetului de acum aproximativ 20 de ani. Urmând această linie de raționament, se pune întrebarea dacă următorul Google, Amazon sau Facebook a fost deja fondat sau va apărea în următorii ani. Dacă Germania va produce un campion blockchain este o întrebare la fel de interesantă. LSP Digital a examinat ecosistemul startup-urilor cu modele de afaceri axate pe blockchain din Germania. O constatare: un sfert dintre companii se concentrează în prezent pe infrastructura de bază. Cele mai mari segmente de aplicații, în special finanțele și industria, sunt puternic axate pe B2B. Subiectele legate de consumatori, în afară de portofelele cripto, sunt încă relativ subreprezentate.
Blockchain-urile criptomonedelor: Puterea supercomputerelor pentru securitate
Blockchain-urile sunt baze de date speciale care pot gestiona datele tranzacțiilor fără o autoritate centrală de control, fără a fi nevoie de încredere reciprocă și cu transparență completă. Cel mai mare și mai cunoscut blockchain public este Bitcoin – acesta rulează pe o rețea de aproximativ 5.600 de servere pe internet și procesează peste 240.000 de tranzacții pe zi.
Aceasta nu este o cantitate deosebit de mare în lumea financiară. Cu toate acestea, puterea de calcul necesară pentru o funcționare sigură este impresionantă: Bitcoin singur utilizează de aproape 60.000 de ori mai multă putere de calcul decât cele mai rapide 500 de supercomputere din lume.
Blockchain-ul este în esență un supercomputer „inconștient” – deoarece consumul de energie este generat artificial. Pentru fiecare „bloc” de tranzacții scrise în blockchain, trebuie rezolvate sarcini de calcul specifice. Acest lucru previne frauda, chiar dacă nimeni nu trebuie să aibă încredere în nimeni altcineva. Acest principiu de securitate se numește „Dovada muncii”. Acest cost ridicat este, de asemenea, unul dintre motivele pentru care majoritatea inițiativelor blockchain pentru companii și instituții se bazează pe blockchain-uri „private”: numai în acest fel poate fi înlocuită „Dovada muncii” cu o metodă de securitate care necesită mai puține resurse.
„Rețeaua Golem”, pe de altă parte, dorește să transforme necesitatea într-o virtute: bazată pe principiile blockchain, va fi creat aici un supercomputer descentralizat, ale cărui resurse pot fi rezervate după cum este necesar pentru sarcini care necesită multă putere de calcul.
Blockchain-ul devine din ce în ce mai popular în rândul investitorilor
Boom-ul major al criptomonedelor pare să se apropie încet de sfârșit. Bitcoin și alte criptomonede își pierd din avânt, cel puțin în comparație cu mișcările de preț din timpul iernii. Prețul actual este de aproximativ 6.500 de dolari - la sfârșitul anului 2017, moneda digitală se tranzacționa la peste 10.000 de dolari.
Însă principiul fundamental al blockchain-ului, o listă de înregistrări de date în continuă expansiune, nu se limitează la criptomonede. Prin urmare, tot mai multe startup-uri intră pe piață cu servicii bazate pe sistemul blockchain. După cum arată graficul Statista, acest lucru atrage investitori. Potrivit coindesk.com, în prima jumătate a anului 2018 au ajuns deja la 1,7 miliarde de dolari - aproape de trei ori mai mult decât totalul din 2017.
2017, anul boom-ului pentru criptomonede
2017 a fost anul în care Bitcoin a intrat în mainstream-ul financiar. Valoarea criptomonedei a atins cote amețitoare.
În timp ce Bitcoin a fost în centrul atenției presei, alte monede digitale au beneficiat și mai mult de boom-ul actual al criptomonedelor, așa cum arată graficul Statista. De exemplu, valoarea Ripple a crescut cu 36,018%, potrivit coinmarketcap.com. Ethereum - a doua cea mai mare criptomonedă după Bitcoin în ceea ce privește capitalizarea de piață - a crescut cu 9,162%.
La sfârșitul lunii decembrie, existau un total de 1.335 de criptomonede diferite, cu o valoare combinată de 572,5 miliarde de dolari. Pentru comparație, cu un an mai devreme existau 644 de monede diferite, cu o valoare combinată de 16,1 miliarde de dolari. Rămâne de văzut dacă această creștere este sustenabilă sau dacă vom vedea în curând rapoarte despre spargerea unei bule cripto.
Cu toate acestea, este deja clar că boom-ul criptomonedelor nu este sustenabil din punct de vedere al mediului. Conform unei estimări, mineritul de Bitcoin a necesitat anul trecut aproximativ 29 de terawați-oră de electricitate - mai mult decât consumul de electricitate al Irlandei.
120 de startup-uri Blockchain în Germania
Blockchain-ul și ofertele inițiale de monede (ICO) domină în prezent titlurile blogurilor de tehnologie relevante și, din ce în ce mai mult, ale presei de afaceri. Această importanță crescândă este demonstrabilă: finanțarea globală a ICO-urilor, de 6,3 miliarde de dolari în primul trimestru al anului 2018, a depășit deja totalul pentru 2017 (5,3 miliarde de dolari). LSP Digital a analizat în detaliu piața germană de blockchain și a concluzionat că există un total de 120 de startup-uri în Germania al căror model de afaceri principal se bazează pe tehnologia blockchain. Doar tehnologia de bază este descentralizată; peste jumătate dintre aceste companii sunt situate în Berlin. 45% dintre aceste companii au obținut finanțare prin ICO-uri.
Noile proiecte cripto vor fi în curând la fel de eficiente ca Visa
Spre deosebire de criptomonede precum Bitcoin, Ethereum, Dash, Litecoin, Nano și Ripple, Visa, ca sistem de plată cu o tradiție îndelungată, oferă tranzacții eficiente din punct de vedere energetic și se mândrește cu cea mai mare capacitate de tranzacții. Aceasta este concluzia unui studiu realizat de firma de consultanță strategică LSP Digital . Criptomonedele luate în considerare aici sunt în mare parte departe de a fi la fel de atractive pentru tranzacțiile clienților precum Visa. Bitcoin și Ethereum, în special - monedele cu cea mai mare capitalizare de piață - sunt în prezent greu scalabile și, prin urmare, neatractive pentru tranzacțiile clienților. Acest lucru este evident în capacitatea lor redusă de tranzacții și consumul ridicat de energie: capacitatea de tranzacții a Bitcoin este de 8.000 de ori mai mică în comparație cu Visa, în timp ce consumul său de energie per tranzacție este de 46.000 de ori mai mare. Ripple și Nano (fostele Raiblocks), pe de altă parte, au o capacitate de tranzacții semnificativ mai mare și un consum de energie mai mic decât Bitcoin. Tehnologiile subiacente ale Ripple și Nano au potențialul de a concura serios cu Visa.
De la monede fixe la numerar la bancomat
Deși criptomoneda Bitcoin a crescut rapid în valoare în acest an, impulsionată de tranzacționarea speculativă, numărul bancomatelor de unde consumatorii își pot retrage banii de pe internet în numerar a crescut și el.
După cum arată infograficul nostru, Statele Unite rămân lider. Acolo, la fel ca în Canada și Marea Britanie, numărul bancomatelor s-a mai mult decât dublat față de anul precedent, din ianuarie până în ianuarie. Creșterea din Austria este remarcabilă, unde numărul a crescut de la 15 la 96 de bancomate. Potrivit Coin ATM Radar, încă nu există astfel de bancomate în Germania.
Alternativele la Bitcoin câștigă importanță
Bitcoin este, în esență, mama tuturor criptomonedelor și, până acum, cea mai de succes. În prezent, un Bitcoin se tranzacționează la peste 4.500 de dolari. Pentru comparație, o uncie troy de aur valorează în prezent puțin peste 1.300 de dolari. Dar și alte monede digitale sunt în plină expansiune. Potrivit CoinMarketCap împreună reprezintă acum „doar” puțin peste jumătate din capitalizarea de piață a tuturor criptomonedelor. Acest lucru a fost diferit în anii precedenți, după cum arată o privire asupra distribuției din acei ani. Mass-media citează o serie de motive pentru ascensiunea acestor noi monede de internet, inclusiv scurgerea capitalurilor din cauza incertitudinilor politice și economice, precum și politicile de dobândă zero sau scăzută ale principalelor bănci centrale.
Monedele cripto sunt în plină expansiune ca niciodată
La data de 7 decembrie 2017, ora 14:30, conform coinmarketcap.com, 1.334 de criptomonede diferite, cu o capitalizare de piață de aproximativ 411 miliarde de dolari. Un singur Bitcoin valorează în prezent peste 15.000 de dolari. Cu doar câțiva ani în urmă, criptomonedele erau ceva doar pentru tocilarii de internet. La mijlocul anului 2013, existau active doar 26 de monede digitale diferite, cu o valoare totală de 1,1 miliarde de dolari. Și în timp ce unii vorbesc deja despre o bulă, alții cred că Bitcoin ar putea ajunge la 100.000 de dolari. Pentru infractori, însă, cea mai valoroasă dintre criptomonede este deja o țintă. Chiar recent, 4.700 de Bitcoin, în valoare de echivalentul a aproximativ 68 de milioane de dolari, au fost furate de la bursa online NiceHash.
Investitorii investesc miliarde în noi criptomonede
Explozia masivă legată de criptomonede s-a încheiat. Cel puțin așa pare la prima vedere. Bitcoin, de exemplu, valorează în prezent puțin peste 6.000 de dolari, cu peste 13.000 de dolari sub maximul său istoric din decembrie 2017. Pe de altă parte, criptomonedele continuă să exercite o atracție puternică asupra investitorilor. Potrivit CoinDesk , în timp ce aproximativ 5,4 miliarde de dolari au fost strânși în 2017 prin intermediul ofertelor inițiale de monede (ICO), cifra pentru primele șapte luni ale acestui an a depășit deja 14 miliarde de dolari. Numai EOS a strâns peste 4 miliarde de dolari în iunie. O ICO funcționează similar cu oferta publică inițială (IPO) a unei companii - cu excepția faptului că în loc de acțiuni, unități ale unei monede digitale sunt vândute investitorilor. Potrivit CoinMarketCap.com, există acum 1.833 de criptomonede diferite.
Oferte inițiale de monede: ICO-urile sunt în primul rând o auto-indulgență în cadrul bulei cripto
Ofertele inițiale de monede (ICO) au depășit cu mult metodele tradiționale de finanțare în sectorul blockchain și al criptomonedelor în 2017. Dar despre ce este vorba mai exact în aceste ICO-uri? LSP Digital a analizat primele cinci categorii de ICO-uri care funcționează în prezent. Analiza relevă o proporție semnificativă de proiecte „auto-servitoare” – adică proiecte ale căror ICO-uri își propun să profite direct sau indirect de speculații, tranzacționare și finanțare cu criptomonede și token-uri cripto.
Din păcate, această imagine se potrivește bine cu recentul avertisment emis de BaFin (Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară din Germania) cu privire la ICO-uri: Nu fiecare dintre aceste proiecte este de fapt o afacere solidă care ar atrage investitori și finanțare în afara „bulei cripto”. Oricine își investește banii în astfel de ICO-uri crește semnificativ riscul deja existent de pierdere totală. Se poate presupune că numai spargerea „bulei cripto” - în special evaluările în continuă creștere ale criptomonedelor majore precum Bitcoin, Ethereum și Litecoin, determinate de speculații - va scăpa piața ICO-urilor de astfel de proiecte.
Text și grafică de Florian Hollender (LSP Digital)
Cele mai mari oferte inițiale de monede din 2017
Filecoin este proiectul care a strâns cei mai mulți bani prin intermediul Ofertei Inițiale de Monede (ICO) în 2017: un total de 257 de milioane de dolari au fost strânși de startup-ul Protocol Labs, care lucrează la o soluție descentralizată de stocare în cloud. Acest lucru îl detronează pe deținătorul recordului anterior, Tezos, a cărui rundă de finanțare cripto din iulie a strâns 232 de milioane de dolari.
Oferta Inițială de Monede (ICO) este modelul de finanțare pentru criptomonede. Similar Ofertei Publice Inițiale (IPO) pentru lansarea pe piața bursieră, criptomonedele emit token-uri, în esență cupoane digitale, de obicei pentru moneda proiectului. Principiul este similar cu crowdfunding-ul, deoarece investitorii investesc într-un proiect care nu există încă. Acest lucru permite investitorilor să participe la criptomonede într-un stadiu incipient.
Spre deosebire de piețele de capital tradiționale, această formă de atragere de capital este nereglementată, ceea ce reprezintă atât un avantaj major al ICO-urilor, cât și un potențial dezavantaj pentru investitori. De exemplu, investitorii au dat recent în judecată compania blockchain Tezos,deoarece token-urile pe care le-au achiziționat, „Tezzies”, nu au fost încă emise.
Marele jaf criptografic
Platforma japoneză de schimb de criptomonede Coincheck a recunoscut că a fost ținta unui jaf digital. Hackerii au furat criptomonede în valoare de jumătate de miliard de dolari. După cum arată infograficul nostru, acesta nu a fost primul astfel de jaf, dar a fost cel mai mare - cel puțin dintre incidentele cunoscute.
Potrivit Bloomberg , criptomonede în valoare de 480 de milioane de dolari au dispărut de la bursa de Bitcoin Mt. Gox din Tokyo în 2014. Compania a presupus că a fost un furt și la scurt timp după aceea a depus cererea de faliment în Japonia și Statele Unite.
Odată cu creșterea constantă a valorii criptomonedelor, acestea devin tot mai atractive pentru infractorii cibernetici. Cel mai adesea, sunt furate active în cele mai populare monede, Bitcoin și Ether. Incidentul de vinerea trecută a dus moneda digitală Bitcoin la o scădere temporară, chiar dacă token-urile NEM au fost furate de la Coincheck. Prețul Bitcoin și-a revenit la scurt timp după aceea.
Criptomonedele sunt cele mai utilizate în Japonia
În timp ce termenul de criptomonedă era familiar doar experților în fintech în urmă cu câțiva ani, moneda digitală este acum un concept larg cunoscut cetățeanului obișnuit. Totuși, asta nu înseamnă că monedele digitale precum Bitcoin, Ethereum sau Ripple sunt deja utilizate de o mare parte a populației.
Conform unui sondaj realizat de firma de sondaje Dalia Research , Japonia are cea mai mare proporție de proprietari de criptomonede, unsprezece procente. După cum arată infograficul nostru de la Statista, în Germania cifra este de doar șase procente. În timp ce chinezii concurează acum cu Statele Unite în multe aspecte ale economiei digitale, deținerea de Bitcoin este mai puțin răspândită.
Explozia pentru Bitcoin continuă nestăvilită și în Elveția
Entuziasmul elvețienilor pentru criptomonede rămâne neîntrerupt. Acest lucru este demonstrat de un studiu Innofact comandat de platforma de comparare Comparis.
Nouăzeci și doi la sută dintre respondenți au spus că și-ar putea imagina să încerce să cumpere criptomonede cel puțin o dată. Nouă procente au făcut deja achiziții, iar 11 procente intenționează ferm să investească în Bitcoin anul viitor. Generația tânără, în special, nu este reticentă față de criptomonede.
Una din cinci persoane sub 36 de ani are planuri în această direcție. În grupa de vârstă de 55 de ani și peste, această cifră scade la doar 5%. Diferențe sunt evidente și între sexe: 15% dintre bărbați intenționează să cumpere Bitcoin în acest an, comparativ cu doar 8% dintre femei.
Bitcoin, prin comparație, este un peștișor
Bitcoin se confruntă în prezent cu o creștere fără precedent. Moneda digitală este evaluată în prezent la peste 1.000 de dolari. Conform calculelor realizate de Coinometrics, volumul tranzacțiilor zilnice se ridică la aproximativ 289 de milioane de dolari. Acest lucru pare impresionant, dar în comparație cu marile companii de carduri de credit, Bitcoin este încă un jucător relativ mic, așa cum ilustrează infograficul nostru.
Păstrăm legătura
