ייעוץ עצמאי לתכנון פיננסי: ייעוץ עושר או ייעוץ השקעות בווילללינגן, אלצ'ינגן, נרסינגן או ארבך מבוקש?

הערה חשובה: ה- PDF מוגן באמצעות סיסמה. אנא צור איתי קשר. כמובן שה- PDF נקי מתגמול.
הערה חשובה: ה- PDF מוגן באמצעות סיסמה. אנא צור איתי קשר. כמובן שה- PDF אינו ללא עלות.

גרסה גרמנית - כדי לראות את ה- PDF, אנא לחץ על התמונה למטה.
גרסה גרמנית - לצפייה ב- PDF, אנא לחץ על התמונה למטה.

דפוסי חיסכון של משקי בית פרטיים – הורדת PDF

Xpert.Digital עוזרת לכם לבחור את ספק השירותים הפיננסיים העצמאי שלכם. בעזרת המומחיות הדיגיטלית שלנו, המונעת על ידי בינה מלאכותית, אנו מספקים לכם נתונים ונתונים עדכניים.

תכנון פיננסי כדאי לכולם, ללא קשר להכנסה ולנכסים. זה לא תמיד חייב להיות תוכנית פיננסית מלאה ומפורטת. בהתאם למצב, תוכניות ספציפיות לנושאים מסוימים, כגון תכנון פרישה, עשויות להספיק.

צור קשר איתנו 👈🏻

התוכנית הפיננסית היא הבסיס לתוכנית העסקית. יש לעדכן אותה באופן קבוע. מטרות חברה מוגדרות בבירור מסייעות בכך.

ייעוץ ופתרונות ניתן למצוא כאן 👈🏻 👈🏻

שביעות רצון מהשקעות אישיות בגרמניה - השוואה משנה לשנה - תמונה: Xpert.Digital

נתון זה מציג את תוצאות סקר על שביעות רצון משקיעים גרמנים מהתשואה על השקעותיהם. על פי הסקר, המייצג את אוכלוסיית התושבים בגרמניה, בסוף שנת 2020 כ-57 אחוז מהמשקיעים שנשאלו היו מרוצים מביצועי השקעותיהם, בהשוואה לכ-41 אחוז בלבד בסוף השנה הקודמת.

"האם היית מרוצה או לא מרוצה באופן כללי מביצועי ההשקעות שלך השנה?" – שאלה זו נשאלה רק לאנשים שהשקיעו כסף. סך הכל 1,001 איש נסקרו. נתונים ישנים יותר נלקחו מפרסומים מקבילים מהשנה הקודמת.

בסך הכל, האם היית מרוצה או לא מרוצה למדי מביצועי ההשקעות שלך השנה?

לא מרוצה

• סוף 2012 – 48%
• סוף 2013 – 58%
• סוף 2014 – 66%
• סוף 2015 – 47%
• סוף 2016 – 52%
• סוף 2018 – 62%
• סוף 2019 – 59%
• סוף 2020 – 43%

מְרוּצֶה

• סוף 2012 – 52%
• סוף 2013 – 42%
• סוף 2014 – 33%
• סוף 2015 – 53%
• סוף 2016 – 47%
• סוף 2018 – 38%
• סוף 2019 – 41%
• סוף 2020 – 57%

שיעורי חיסכון של משקי בית פרטיים במדינות ברחבי העולם – תמונה: Xpert.Digital

שיעורי חיסכון של משקי בית פרטיים במדינות נבחרות בעולם בין השנים 1995 ל-2019 (באחוזים מההכנסה הפנויה)

נתון זה מציג את שיעורי החיסכון של משקי בית פרטיים במדינות נבחרות ברחבי העולם בין השנים 1995 ו-2019. הוא מתאר את החיסכון הנקי של משקי בית כאחוז מההכנסה הפנויה. בשנת 2019, שיעור החיסכון של משקי בית פרטיים באיטליה עמד על כ-2.7 אחוזים.

נכסים פיננסיים ברוטו גלובליים של משקי בית פרטיים - תמונה: Xpert.Digital

בשנת 2018, הנכסים הפיננסיים ברוטו העולמיים שהוחזקו על ידי משקי בית פרטיים הסתכמו בכ-172.5 טריליון אירו. נתון זה מייצג ירידה של כ-0.1 אחוז בהשוואה לשנה הקודמת. זוהי הפעם הראשונה מאז המשבר הפיננסי של 2008 שהעושר הפרטי העולמי ירד - אם כי רק במעט. עד אז, הנכסים הפיננסיים הפרטיים גדלו באופן עקבי במהלך התקופה הנסקרת.

נכסים פיננסיים ברוטו גלובליים של משקי בית פרטיים בין השנים 2008 ל-2018 (בטריליוני אירו)

• 2008 – 95 טריליון יורו
• 2009 – 101.70 טריליון יורו
• 2010 – 109.30 טריליון יורו
• 2011 – 113.30 טריליון יורו
• 2012 – 122.50 טריליון יורו
• 2013 – 134.20 טריליון יורו
• 2014 – 144.80 טריליון יורו
• 2015 – 151.70 טריליון יורו
• 2016 – 161.90 טריליון יורו
• 2017 – 172.70 טריליון יורו
• 2018 – 172.50 טריליון יורו

סקר להערכת המצב הכלכלי של האוכלוסייה בגרמניה – תמונה: Xpert.Digital

שביעות הרצון של הגרמנים ממצבם הכלכלי יורדת מעט – על פי ברומטר העושר לשנת 2020 של איגוד בנקי החיסכון הגרמני, כ-42 אחוזים מאזרחי גרמניה מדרגים את מצבם הכלכלי הנוכחי כטוב מאוד עד טוב. בשנה שעברה, נתון זה עמד על 43 אחוזים. עם זאת, בסך הכל, שיעור האנשים המרוצים ממצבם הכלכלי הוכפל ביותר מפי שניים ב-15 השנים האחרונות.

סקר על הערכת מצבה הכלכלי של האוכלוסייה עד 2020:
כיצד אתה מעריך את מצבך הכלכלי הנוכחי?

טוב מאוד/טוב

• 2005 – 20 %
• 2006 – 22 %
• 2007 – 26 %
• 2008 – 25 %
• 2009 – 27 %
• 2010 – 31 %
• 2011 – 29 %
• 2012 – 35 %
• 2013 – 34 %
• 2014 – 36 %
• 2015 – 34 %
• 2016 – 31 %
• 2017 – 37 %
• 2018 – 41 %
• 2019 – 43 %
• 2020 – 42 %

די גרוע/רע

• 2005 – 33 %
• 2006 – 33 %
• 2007 – 26 %
• 2008 – 27 %
• 2009 – 24 %
• 2010 – 21 %
• 2011 – 25 %
• 2012 – 20 %
• 2013 – 25 %
• 2014 – 20 %
• 2015 – 20 %
• 2016 – 17 %
• 2017 – 20 %
• 2018 – 18 %
• 2019 – 18 %
• 2020 – 18 %

סקר בגרמניה על צורות ההשקעה הפופולריות ביותר – תמונה: Xpert.Digital

בשנת 2020, לכ-39.55 מיליון איש בגילאי 14 ומעלה באוכלוסייה דוברת הגרמנית היה חשבון חיסכון במשק הבית שלהם. שאלת הסקר נוסחה כך: "איזו מבין אפשרויות ההשקעה הבאות יש לך במשק הבית שלך? אתה יכול לבחור יותר מאחת."

מספר בעלי צורות ההשקעה הפופולריות ביותר בגרמניה בין השנים 2017 ל-2020 (במיליונים)

נֶכֶס

• 2017 – 16.75 מיליון
• 2018 – 16.59 מיליון
• 2019 – 16.53 מיליון
• 2020 – 16.16 מיליון

חשבון חיסכון

• 2017 – 43.32 מיליון
• 2018 – 40.21 מיליון
• 2019 – 38.96 מיליון
• 2020 – 39.55 מיליון

הטבות ליצירת הון (VWL)*

• 2019 – 14.08 מיליון
• 2020 – 14.74 מיליון

חשבון שוק הכסף

• 2017 – 12.69 מיליון
• 2018 – 12.67 מיליון
• 2019 – 13.21 מיליון
• 2020 – 13.62 מיליון

פיקדונות לטווח קבוע

• 2017 – 14.51 מיליון
• 2018 – 13.33 מיליון
• 2019 – 12.98 מיליון
• 2020 – 12.62 מיליון

* נכלל לראשונה בדירוג זה בשנת 2018. מידע על אוכלוסיית היעד: הבסיס הוא האוכלוסייה דוברת הגרמנית מגיל 14 ומעלה. מידע על כלל המדגם:

2017: 23,106 משיבים, לפי חישוב של 70.09 מיליון איש

2018: 23,086 משיבים, לפי חישוב של 70.45 מיליון איש

2019: 23,120 משיבים, לפי חישוב של 70.60 מיליון איש

2020: 23,138 משיבים, לפי חישוב של 70.63 מיליון איש