El ecosistema blockchain alemán
Muchos expertos creen que la tecnología blockchain está a punto de experimentar una trayectoria similar a la de internet hace unos 20 años. Siguiendo este razonamiento, surge la pregunta de si el próximo Google, Amazon o Facebook ya se ha fundado o si surgirá en los próximos años. Que Alemania produzca un líder en blockchain es una cuestión igualmente interesante. LSP Digital ha analizado el ecosistema de startups con modelos de negocio centrados en blockchain en Alemania. Una de las conclusiones: una cuarta parte de las empresas se concentra actualmente en la infraestructura básica. Los segmentos de aplicación más importantes, sobre todo el financiero y el industrial, están fuertemente orientados al B2B. Los temas relacionados con el consumidor, aparte de las carteras de criptomonedas, todavía están relativamente poco representados.
Blockchains de criptomonedas: el poder de las supercomputadoras para la seguridad
Las cadenas de bloques son bases de datos especiales que pueden gestionar datos de transacciones sin una autoridad central de control, sin necesidad de confianza mutua y con total transparencia. La cadena de bloques pública más grande y conocida es Bitcoin: opera en una red de aproximadamente 5600 servidores en internet y procesa más de 240 000 transacciones al día.
No es una cantidad especialmente grande en el mundo financiero. Sin embargo, la potencia de cálculo necesaria para un funcionamiento a prueba de manipulaciones es impresionante: Bitcoin solo utiliza casi 60.000 veces la potencia de cálculo de las 500 supercomputadoras más rápidas del mundo.
La cadena de bloques es esencialmente una supercomputadora "involuntaria", ya que el consumo de energía se genera artificialmente. Por cada "bloque" de transacciones escritas en la cadena de bloques, se deben resolver tareas computacionales específicas. Esto previene el fraude, aunque nadie tiene que confiar en nadie. Este principio de seguridad se denomina "Prueba de Trabajo". Este alto coste es también una de las razones por las que la mayoría de las iniciativas de blockchain para empresas e instituciones se basan en cadenas de bloques "privadas": solo así se puede sustituir la "Prueba de Trabajo" por un método de seguridad que consume menos recursos.
la “Red Golem” pretende convertir la necesidad en virtud: basada en los principios de la cadena de bloques, se creará una supercomputadora descentralizada cuyos recursos podrán reservarse según sea necesario para tareas que requieran una gran capacidad de cálculo.
Blockchain se está volviendo cada vez más popular entre los inversores
El auge de las criptomonedas parece estar llegando lentamente a su fin. Bitcoin y otras criptomonedas están perdiendo fuerza, al menos en comparación con las fluctuaciones de precios del invierno. El precio actual ronda los 6.500 dólares; a finales de 2017, la criptomoneda cotizaba a más de 10.000 dólares.
Pero el principio fundamental de la cadena de bloques, una lista de registros de datos en constante expansión, no se limita a las criptomonedas. En consecuencia, cada vez más startups están entrando al mercado con servicios basados en el sistema de cadena de bloques. Como muestra el gráfico de Statista, esto está atrayendo inversores. Según coindesk.com, en el primer semestre de 2018 ya alcanzaron los 1700 millones de dólares, casi el triple que en 2017.
2017, el año del boom de las criptomonedas
2017 fue el año en que Bitcoin irrumpió en el panorama financiero general. El valor de la criptomoneda se disparó a niveles vertiginosos.
Si bien Bitcoin acaparó la atención mediática, otras criptomonedas se beneficiaron aún más del auge actual de las criptomonedas, como muestra el gráfico de Statista. Por ejemplo, el valor de Ripple aumentó un 36,018% según coinmarketcap.com. Ethereum, la segunda criptomoneda más grande después de Bitcoin en términos de capitalización de mercado, aumentó un 9,162%.
A finales de diciembre, existían un total de 1335 criptomonedas diferentes con un valor combinado de 572 500 millones de dólares. A modo de comparación, un año antes existían 644 monedas diferentes con un valor combinado de 16 100 millones de dólares. Queda por ver si este crecimiento es sostenible o si pronto veremos informes sobre el estallido de la burbuja criptográfica.
Sin embargo, ya es evidente que el auge de las criptomonedas no es sostenible desde una perspectiva ambiental. Según una estimación, solo la minería de Bitcoin requirió alrededor de 29 teravatios-hora de electricidad el año pasado, una cifra superior al consumo eléctrico de Irlanda.
120 startups de blockchain en Alemania
Blockchain y las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) dominan actualmente los titulares de los blogs tecnológicos más relevantes y, cada vez más, de la prensa especializada en negocios. Esta creciente importancia es demostrable: la financiación global de las ICO, que alcanzó los 6.300 millones de dólares en el primer trimestre de 2018, ya superó el total de 2017 (5.300 millones de dólares). LSP Digital ha analizado en detalle el mercado alemán de blockchain y ha concluido que existen 120 startups en Alemania cuyo modelo de negocio principal se basa en la tecnología blockchain. Solo la tecnología subyacente está descentralizada; más de la mitad de estas empresas se encuentran en Berlín. El 45% de estas empresas obtuvieron financiación a través de ICO.
Nuevos proyectos de criptomonedas pronto serán tan eficientes como Visa
A diferencia de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Dash, Litecoin, Nano y Ripple, Visa, como sistema de pago de larga trayectoria, ofrece transacciones energéticamente eficientes y cuenta con la mayor capacidad de transacción. Esta es la conclusión de un estudio de la consultora estratégica LSP Digital . Las criptomonedas analizadas aquí distan mucho de ser tan atractivas para las transacciones de los clientes como Visa. Bitcoin y Ethereum, en particular —las monedas con mayor capitalización de mercado— actualmente son poco escalables y, por lo tanto, poco atractivas para las transacciones de los clientes. Esto se evidencia en su baja capacidad de transacción y alto consumo de energía: la capacidad de transacción de Bitcoin es 8.000 veces menor que la de Visa, mientras que su consumo de energía por transacción es 46.000 veces mayor. Ripple y Nano (anteriormente Raiblocks), por otro lado, tienen una capacidad de transacción significativamente mayor y un menor consumo de energía que Bitcoin. Las tecnologías subyacentes de Ripple y Nano tienen el potencial de competir seriamente con Visa.
De bits a efectivo en el cajero automático
Si bien la criptomoneda Bitcoin ha aumentado rápidamente en valor este año, impulsada por el comercio especulativo, también ha aumentado el número de cajeros automáticos donde los consumidores pueden retirar su dinero de Internet en efectivo.
Como muestra nuestra infografía, Estados Unidos sigue siendo el líder. Allí, al igual que en Canadá y Gran Bretaña, el número de cajeros automáticos se duplicó con creces de enero a enero del año anterior. El aumento en Austria es notable, donde la cifra pasó de 15 a 96 cajeros automáticos. Según Coin ATM Radar, todavía no existen cajeros automáticos de este tipo en Alemania.
Las alternativas a Bitcoin están ganando importancia
Bitcoin es, en esencia, la madre de todas las criptomonedas y, hasta ahora, la más exitosa. Actualmente, un Bitcoin se cotiza a más de 4500 dólares. A modo de comparación, una onza troy de oro tiene un valor actual de poco más de 1300 dólares. Pero otras monedas digitales también están en auge. Según CoinMarketCap juntas representan ahora poco más de la mitad de la capitalización de mercado de todas las criptomonedas. Esto era diferente en años anteriores, como lo demuestra la distribución de esos años. Los medios citan varias razones para el auge de estas nuevas monedas digitales, incluyendo la fuga de capitales debido a la incertidumbre política y económica, así como las políticas de tipos de interés cero o bajos de los principales bancos centrales.
Las criptomonedas están en auge como nunca antes
Según coinmarketcap.com, 1334 criptomonedas diferentes con una capitalización de mercado de aproximadamente 411 mil millones de dólares. Un solo Bitcoin vale actualmente más de 15 000 dólares. Hace tan solo unos años, las criptomonedas eran cosa exclusiva de los aficionados a internet. A mediados de 2013, solo había 26 monedas digitales activas, con un valor total de 1100 millones de dólares. Y mientras algunos ya hablan de una burbuja, otros creen que el Bitcoin podría alcanzar los 100 000 dólares. Sin embargo, para los delincuentes, la criptomoneda más valiosa ya es un objetivo. Recientemente, se robaron 4700 Bitcoins, con un valor equivalente a unos 68 millones de dólares, de la plataforma de intercambio en línea NiceHash.
Los inversores están invirtiendo miles de millones en nuevas criptomonedas
El gran revuelo en torno a las criptomonedas ha terminado. Al menos, así lo parece a primera vista. Bitcoin, por ejemplo, actualmente vale poco más de 6000 dólares, más de 13 000 dólares por debajo de su máximo histórico de diciembre de 2017. Por otro lado, las criptomonedas siguen ejerciendo una fuerte atracción sobre los inversores. Según CoinDesk , mientras que en 2017 se recaudaron alrededor de 5400 millones de dólares mediante Ofertas Iniciales de Monedas (ICO), la cifra de los primeros siete meses de este año ya ha superado los 14 000 millones de dólares. Solo EOS recaudó más de 4000 millones de dólares en junio. Una ICO funciona de forma similar a la oferta pública inicial (OPI) de una empresa, con la diferencia de que, en lugar de acciones, se venden unidades de una moneda digital a los inversores. Según CoinMarketCap.com, actualmente existen 1833 criptomonedas diferentes.
Ofertas iniciales de monedas: Las ICO son principalmente una autocomplacencia dentro de la burbuja de las criptomonedas
Las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) superaron con creces los métodos de financiación tradicionales en el sector de la cadena de bloques y las criptomonedas en 2017. Pero, ¿de qué se tratan exactamente estas ICO? LSP Digital analizó las cinco principales categorías de ICO activas. El análisis revela una proporción significativa de proyectos con fines de lucro, es decir, proyectos cuyas ICO buscan obtener beneficios directos o indirectos mediante la especulación, el comercio y la financiación con criptomonedas y tokens criptográficos.
Lamentablemente, esta imagen encaja con la reciente advertencia de BaFin (la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) sobre las ICO: no todos estos proyectos son realmente una empresa sólida que atraiga inversores y financiación fuera de la "burbuja de las criptomonedas". Cualquiera que invierta su dinero en estas ICO aumenta significativamente el riesgo ya existente de pérdida total. Cabe suponer que solo el estallido de la "burbuja de las criptomonedas", especialmente las valoraciones cada vez mayores de las principales criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Litecoin, impulsadas por la especulación, eliminará este tipo de proyectos del mercado de las ICO.
Texto y gráficos de Florian Hollender (LSP Digital)
Las mayores ofertas iniciales de monedas de 2017
Filecoin es el proyecto que más dinero recaudó a través de su Oferta Inicial de Monedas (ICO) en 2017: la startup Protocol Labs, que trabaja en una solución de almacenamiento en la nube descentralizada, recaudó un total de 257 millones de dólares. Esto destrona al anterior poseedor del récord, Tezos, cuya ronda de financiación de criptomonedas en julio recaudó 232 millones de dólares.
La Oferta Inicial de Monedas (ICO) es el modelo de financiación para las criptomonedas. Similar a la Oferta Pública Inicial (IPO) para el lanzamiento a bolsa, las criptomonedas emiten tokens, básicamente cupones digitales, generalmente por la moneda del proyecto. El principio es similar al del crowdfunding, ya que los inversores invierten en un proyecto que aún no existe. Esto permite a los inversores participar en criptomonedas desde una etapa temprana.
A diferencia de los mercados de capitales tradicionales, esta forma de captación de capital no está regulada, lo que representa una gran ventaja de las ICO y, a la vez, una posible desventaja para los inversores. Por ejemplo, recientemente, algunos inversores demandaron a la empresa de blockchain Tezosporque los tokens que adquirieron, los "Tezzies", aún no se han emitido.
El gran robo de criptomonedas
La plataforma japonesa de intercambio de criptomonedas Coincheck ha admitido haber sido víctima de un robo digital. Hackers robaron criptomonedas por valor de 500 millones de dólares. Como muestra nuestra infografía, este no fue el primer robo de este tipo, pero sí el más grande, al menos entre los incidentes conocidos.
Según Bloomberg , en 2014 desaparecieron 480 millones de dólares en criptomonedas de la plataforma de intercambio de Bitcoin Mt. Gox en Tokio. La empresa supuso que se trataba de un robo y poco después se declaró en bancarrota en Japón y Estados Unidos.
Con el constante aumento del valor de las criptomonedas, estas también se están volviendo más atractivas para los ciberdelincuentes. Con frecuencia, se roban activos en las monedas más populares, Bitcoin y Ether. El incidente del viernes pasado provocó una caída temporal de la moneda digital Bitcoin, a pesar del robo de tokens NEM de Coincheck. El precio de Bitcoin se recuperó poco después.
Las criptomonedas son las más utilizadas en Japón
Aunque el término criptomoneda solo era conocido por los expertos en tecnología financiera hace unos años, el dinero digital es ahora un concepto ampliamente conocido por el ciudadano promedio. Sin embargo, esto no significa que monedas digitales como Bitcoin, Ethereum o Ripple ya sean utilizadas por una gran parte de la población.
Según una encuesta de la firma Dalia Research , Japón tiene la mayor proporción de propietarios de criptomonedas, con un once por ciento. Como muestra nuestra infografía de Statista, en Alemania la cifra es de tan solo un seis por ciento. Si bien China compite actualmente con Estados Unidos en muchos aspectos de la economía digital, la posesión de Bitcoin está menos extendida.
El entusiasmo por Bitcoin continúa sin cesar también en Suiza
El entusiasmo de los suizos por las criptomonedas permanece intacto. Así lo demuestra un estudio de Innofact encargado por la plataforma de comparación Comparis.
El 92 % de los encuestados afirmó imaginarse intentando comprar criptomonedas al menos una vez. El 9 % ya ha realizado compras y el 11 % planea invertir en Bitcoin el próximo año. La generación más joven, en particular, no es reacia a las criptomonedas.
Una de cada cinco personas menores de 36 años tiene planes en este sentido. En el grupo de 55 años o más, esta cifra se reduce a tan solo el 5 %. Las diferencias también son evidentes entre sexos: el 15 % de los hombres planea comprar bitcoins este año, en comparación con solo el 8 % de las mujeres.
Bitcoin, en comparación, es un pez pequeño
Bitcoin está experimentando un auge sin precedentes. Esta moneda digital está valorada en más de 1000 dólares. Según cálculos de Coinometrics, el volumen de transacciones diarias asciende a aproximadamente 289 millones de dólares. Esto suena impresionante, pero en comparación con las principales compañías de tarjetas de crédito, Bitcoin sigue siendo un actor relativamente pequeño, como ilustra nuestra infografía.
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