El ecosistema blockchain alemán
Muchos expertos afirman que la tecnología blockchain está en camino de desarrollarse de forma similar a Internet hace unos 20 años. Si se sigue esta tesis, surge la pregunta de si el próximo Google, Amazon o Facebook ya se ha fundado o sólo surgirá en los próximos años. Si habrá un campeón de blockchain en Alemania es una pregunta igualmente apasionante. LSP Digital examinó el ecosistema de startups de modelos de negocio centrados en blockchain en Alemania. Un resultado de esto es que una cuarta parte de las empresas todavía se concentran en cuestiones de infraestructura básica. Los segmentos de aplicaciones más grandes están fuertemente centrados en B2B con finanzas e industria. Los temas de consumo todavía están poco representados fuera de las carteras criptográficas.
Blockchains de criptomonedas: el poder de las supercomputadoras para la seguridad
Las blockchains son bases de datos especiales que pueden gestionar datos de transacciones sin una autoridad de control central, sin necesidad de confianza mutua y con total transparencia. La cadena de bloques pública más grande y conocida es la de Bitcoin: actualmente funciona en una red de alrededor de 5.600 servidores en Internet y realiza más de 240.000 transacciones por día.
Eso no es gran cosa en el mundo financiero. Lo que sí es impresionante es la potencia informática necesaria para un funcionamiento a prueba de falsificaciones: sólo Bitcoin utiliza casi 60.000 veces más potencia informática que los 500 superordenadores más rápidos del mundo.
La cadena de bloques es una supercomputadora "involuntaria", porque el gasto de energía se produce de forma artificial. Para cada "bloque" de transacciones que se escribe en la cadena de bloques, se deben resolver tareas computacionales especiales. Esto evita el fraude, aunque nadie tiene que confiar en el otro. El principio de seguridad se llama "Prueba de trabajo". Este alto nivel de esfuerzo es también una de las razones por las que la mayoría de las iniciativas blockchain para empresas e instituciones dependen de cadenas de bloques "privadas": esta es la única manera de que la "prueba de trabajo" pueda ser reemplazada por un método de seguridad menos complejo.
La " Red Golem ", por el contrario, quiere hacer de la necesidad una virtud: basándose en los principios de blockchain, se creará una supercomputadora descentralizada cuyos recursos se pueden reservar según sea necesario para tareas computacionales intensivas.
Blockchain cada vez más popular entre los inversores
El gran auge de las criptomonedas parece estar llegando a su fin lentamente. Bitcoin and Co. está perdiendo fuerza, al menos en comparación con la evolución de los precios en el invierno. El precio actual ronda los 6.500 dólares; a finales de 2017, la moneda digital superaba los 10.000 dólares.
Pero el principio blockchain que subyace a esto, es decir, una lista de registros de datos que se puede ampliar continuamente, no puede utilizarse sólo para las criptomonedas. En consecuencia, cada vez entran en el mercado más empresas emergentes cuyos servicios se basan en el sistema blockchain. Como muestra el gráfico de Statista, esto atrae a los inversores. coindesk.com, el importe total de las inversiones de capital de riesgo en tecnologías blockchain en el primer semestre de 2018 ya asciende a 1.700 millones de dólares, casi tres veces el valor anual total en 2017.
2017, el año del boom de las criptomonedas
2017 fue el año en el que Bitcoin dio el salto a la corriente financiera convencional. El valor de la criptomoneda subió a alturas vertiginosas.
Si bien Bitcoin estuvo en el centro de la atención de los medios, otras monedas digitales se beneficiaron significativamente más del actual auge de las criptomonedas, como muestra el gráfico de Statista. Según coinmarketcap.com, el valor de Ripple aumentó un 36.018 por ciento. Ethereum, número dos detrás de Bitcoin en términos de capitalización de mercado, subió un 9.162 por ciento.
En total, a finales de diciembre había 1.335 monedas digitales diferentes con un valor total de 572.500 millones de dólares estadounidenses. A modo de comparación: un año antes había 644 monedas diferentes con un valor total de 16,1 mil millones de dólares estadounidenses. Si todo esto es sostenible o si pronto escucharemos sobre el estallido de una burbuja criptográfica todavía parece ser una pregunta abierta.
Sin embargo, ya está claro que el auge de las criptomonedas no es sostenible desde el punto de vista medioambiental. Según una estimación, el año pasado se necesitaron alrededor de 29 teravatios hora de electricidad sólo para la minería de Bitcoin, es decir, más que el consumo de electricidad de Irlanda.
120 startups blockchain en Alemania
Blockchain y las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO para abreviar) dominan actualmente los titulares de los blogs tecnológicos relevantes y, cada vez más, también de la prensa empresarial. Un aumento de importancia que se puede comprobar: el volumen de financiación global a través de ICO, de 6.300 millones de dólares en el primer trimestre de 2018, ya supera el volumen de todo el año 2017 (5.300 millones de dólares). LSP Digital ha analizado en detalle el mercado blockchain alemán y ha llegado a la conclusión de que en este país hay un total de 120 startups cuyo modelo de negocio principal se basa en el tema blockchain. Sólo la tecnología subyacente está descentralizada; más de la mitad de las empresas se concentran en la sede de Berlín. El 45 por ciento de las empresas pudieron conseguir financiación a través del ICO.
Los nuevos proyectos criptográficos pronto serán tan eficientes como Visa
A diferencia de las monedas digitales como Bitcoin, Ethereum, Dash, Litecoin, Nano y Ripple, Visa, como sistema de pago establecido desde hace mucho tiempo, ofrece transacciones energéticamente eficientes y tiene la mayor capacidad de transacción. Así se desprende de un estudio de la consultora de gestión estratégica LSP Digital . Las criptomonedas consideradas aquí están en su mayoría lejos de ser tan atractivas para las transacciones de los clientes como Visa. En particular, Bitcoin y Ethereum (después de todo, las monedas con mayor capitalización de mercado) actualmente son difícilmente escalables y, por lo tanto, poco atractivos para las transacciones de los clientes. Esto se refleja en la baja capacidad de transacción y el alto consumo de energía de las transacciones: la capacidad de transacción de Bitcoin es 8.000 veces menor en comparación con Visa, mientras que el consumo de energía por transacción es 46.000 veces mayor. Ripple y Nano (anteriormente Raiblocks), por otro lado, tienen una capacidad de transacción mucho mayor y un menor consumo de energía que Bitcoin. Las tecnologías subyacentes de Ripple o Nano tienen el potencial de competir seriamente con Visa.
De bits a efectivo en el cajero automático
Si bien la criptomoneda Bitcoin aumentó rápidamente su valor este año, impulsada por transacciones especulativas, también ha aumentado el número de cajeros automáticos donde los consumidores pueden recibir su dinero de Internet pagado en efectivo.
Como muestra nuestra infografía, Estados Unidos sigue siendo el líder. Allí, como en Canadá y Gran Bretaña, el número de cajeros automáticos se duplicó con creces de enero a enero año tras año. El aumento es notable en Austria, donde el número pasó de 15 a 96 máquinas. Coin ATM Radar, existen máquinas convertidoras de este tipo en Alemania.
Las alternativas a Bitcoin están ganando importancia
Bitcoin es esencialmente la madre de todas las criptomonedas y también la más exitosa hasta la fecha. Un Bitcoin se cotiza actualmente por más de 4.500 dólares. A modo de comparación: una onza troy de oro vale actualmente poco más de 1.300 dólares estadounidenses. Pero otras monedas digitales también están en auge en este momento. CoinMarketCap, Bitcoin y Bitcoin Cash juntos "sólo" representan un poco más de la mitad de la capitalización de mercado de todas las criptomonedas. Esto fue diferente en años anteriores, como lo muestra una mirada a la distribución en años anteriores. Los medios de comunicación citan toda una serie de razones para el auge de las nuevas monedas de Internet, incluida la fuga de capitales debido a las incertidumbres políticas y económicas, así como las políticas de tipos de interés bajos o cero de importantes bancos centrales.
Las criptomonedas están en auge como nunca antes
coinmarketcap.com, había 1.334 criptomonedas diferentes con una capitalización de mercado de alrededor de $411 mil millones. Un solo Bitcoin vale actualmente más de 15.000 dólares. Hace apenas unos años, las criptomonedas eran sólo para nerds de Internet. A mediados de 2013, sólo estaban activas 26 monedas digitales diferentes con un valor total de 1.100 millones de dólares. Y mientras algunos ya hablan de una burbuja, otros creen que Bitcoin podría subir hasta los 100.000 dólares. La criptomoneda más valiosa ya es un problema para los delincuentes. Recientemente, se robaron 4.700 Bitcoins por un valor equivalente a unos 68 millones de dólares del intercambio en línea Nice Hash.
Los inversores están invirtiendo miles de millones en nuevas criptomonedas
El gran revuelo por las criptomonedas ha terminado. Al menos eso es lo que parece a primera vista. Bitcoin, por ejemplo, vale actualmente poco más de 6.000 dólares y, por lo tanto, está a más de 13.000 dólares de su máximo histórico de diciembre de 2017. Por otro lado, las criptomonedas siguen resultando muy atractivas para los inversores. Según Coindesk , en 2017 se recaudaron alrededor de 5.400 millones de dólares en las llamadas Ofertas Iniciales de Monedas (ICO), pero en los primeros siete meses de este año ya han aumentado a más de 14.000 millones de dólares. Sólo EOS recaudó más de cuatro mil millones de dólares estadounidenses en junio. Una ICO funciona de manera similar a la IPO de una empresa, excepto que en lugar de acciones, se venden unidades de una moneda digital a los inversores. Según el sitio web coinmarketcap.com, ahora existen 1.833 monedas diferentes.
Ofertas iniciales de monedas: las ICO son principalmente trabajo por cuenta propia dentro de la burbuja criptográfica
Las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) sustituyeron por un amplio margen a los métodos de financiación “clásicos” en el ámbito de blockchain y criptomonedas en 2017. Pero, ¿de qué se tratan realmente estas ICO? LSP Digital ha analizado las 5 principales categorías de ICO que se ejecutan actualmente. La evaluación muestra que existe una proporción significativa de "autoempleo", es decir, proyectos cuya ICO tiene como objetivo beneficiarse directa o indirectamente de la especulación, el comercio y la financiación con criptomonedas y tokens criptográficos.
Desafortunadamente, esta imagen encaja bien con la advertencia actual que BaFIN ha emitido sobre el tema de las ICO: de ninguna manera hay una empresa sólida detrás de cada uno de estos proyectos que pueda atraer partes interesadas y financiamiento incluso fuera de la "burbuja criptográfica". Cualquiera que invierta su dinero en este tipo de ICO aumenta significativamente el riesgo ya existente de pérdida total. Se puede suponer que sólo cuando estalle la “burbuja criptográfica” - en particular las valoraciones cada vez más altas de las principales criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Litecoin, que son impulsadas por la especulación - el mercado de ICO quedará libre de tales proyectos.
Texto y gráficos de Florian Hollender (LSP Digital)
Las mayores ofertas iniciales de monedas de 2017
Filecoin es el proyecto que ha recaudado la mayor cantidad de dinero a través de la oferta inicial de monedas en lo que va de 2017: la startup Protocol Labs, que está detrás de él y está trabajando en el almacenamiento descentralizado en la nube, recaudó un total de 257 millones de dólares. Esto desbanca del primer lugar al anterior poseedor del récord, Tezos. La ronda de financiación de criptomonedas recaudó 232 millones de dólares en julio.
La “Oferta Inicial de Monedas” (ICO para abreviar) es el modelo de financiación de las criptomonedas. De manera similar a la “Oferta Pública Inicial (IPO)” cuando salen a bolsa, las criptomonedas emiten los llamados tokens, cupones digitales por así decirlo, generalmente para la moneda del proyecto. El principio es similar al crowdfunding: se invierte en un proyecto que aún no existe. Los inversores pueden invertir en criptomonedas en una etapa temprana.
A diferencia de los mercados de capitales clásicos, esta forma de obtener capital no está regulada, lo que es la gran ventaja de las ICO, pero también puede ser una desventaja para los inversores. Los inversores acaban de presentar una demanda contra la empresa blockchain Tezos porque los tokens adquiridos, los “Tezzies”, aún no se han emitido.
El gran robo de criptomonedas
Coincheck, el intercambio de criptomonedas con sede en Japón, admitió que fue objeto de un robo digital. Los piratas informáticos robaron criptomonedas por valor de 500 millones de dólares. Como muestra nuestra infografía, este no fue el primer robo de este tipo, pero sí el más grande, al menos de todos los incidentes conocidos hasta la fecha.
Según la agencia de noticias Bloomberg, en 2014 se perdió criptomoneda por valor de 480 millones de dólares en el intercambio de Bitcoin Mt. Gox en Tokio. La empresa asumió el robo y poco después tuvo que declararse en quiebra en Japón y Estados Unidos.
A medida que el valor de las criptomonedas sigue aumentando, también se vuelven más atractivas para los bandidos digitales. Los valores en las monedas más populares, Bitcoin y Ether, son en su mayoría robados. El incidente del viernes pasado provocó una caída temporal de la moneda digital Bitcoin, aunque las monedas de la moneda NEM fueron robadas de Coincheck. El precio de Bitcoin se recuperó un poco más tarde.
Criptomonedas más extendidas en Japón
Si bien el término criptomoneda sólo era conocido por los expertos en tecnología financiera hace unos años, hoy en día el dinero digital también lo conocen los ciudadanos comunes. Sin embargo, esto no significa que una gran parte de la población ya utilice táleros digitales, como Bitcoin, Ethereum o Ripple.
Según una encuesta realizada por la empresa de encuestas Dalia Research, Japón alberga el mayor número de propietarios de criptomonedas, un once por ciento. Como muestra nuestra infografía de Statista, la proporción en Alemania es de sólo el seis por ciento. Si bien los chinos ahora compiten con Estados Unidos en muchos aspectos de la economía digital, la propiedad de Bitcoins está menos extendida.
La exageración de Bitcoin continúa sin cesar también en Suiza
El entusiasmo de los suizos por las criptomonedas sigue intacto. Así lo demuestra un estudio de Innofact encargado por la plataforma de comparación Comparis.
El 92 por ciento de los encuestados dijeron que podían imaginarse intentando comprar criptomonedas. El 9 por ciento ya había realizado compras y el 11 por ciento tenía planes firmes de invertir en Bitcoins durante el próximo año. Especialmente la generación joven no es contraria a las criptomonedas.
Una de cada cinco personas menores de 36 años tiene planes en esta dirección. En el grupo de edad de 55 años y más es sólo el 5 por ciento. También se pueden observar diferencias entre géneros: el 15 por ciento de los hombres planean comprar Bitcoins este año, mientras que la cifra entre las mujeres es sólo el ocho por ciento.
Bitcoin, un pez pequeño en comparación
Bitcoin está experimentando actualmente un auge de proporciones sin precedentes. El valor de la moneda digital supera actualmente los 1.000 dólares estadounidenses. Según cálculos de Coinometrics, el volumen de transacciones diarias ronda los 289 millones de dólares estadounidenses. Suena impresionante, pero en comparación con las grandes compañías de tarjetas de crédito, Bitcoin sigue siendo un pez bastante pequeño, como muestra nuestra infografía.
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