Германската блокчейн екосистема
Много експерти смятат, че блокчейн технологията е на път да премине през подобна траектория на интернет преди около 20 години. Следвайки тази линия на разсъждение, възниква въпросът дали следващият Google, Amazon или Facebook вече е основан или ще се появи през следващите години. Дали Германия ще създаде шампион в блокчейн технологията е също толкова интригуващ въпрос. LSP Digital е изследвала екосистемата от стартиращи компании с бизнес модели, фокусирани върху блокчейн, в Германия. Едно заключение: една четвърт от компаниите в момента се концентрират върху основна инфраструктура. Най-големите сегменти от приложения, особено финансите и индустрията, са силно фокусирани върху B2B. Темите, свързани с потребителите, освен крипто портфейлите, все още са сравнително слабо представени.
Блокчейни на криптовалути: Суперкомпютърна мощност за сигурност
Блокчейните са специални бази данни, които могат да управляват данни за транзакции без централен контролен орган, без необходимост от взаимно доверие и с пълна прозрачност. Най-голямата и най-известна публична блокчейн мрежа е Bitcoin – тя работи в мрежа от около 5600 сървъра в интернет и обработва над 240 000 транзакции на ден.
Това не е особено голяма сума във финансовия свят. Изчислителната мощност, необходима за работа, защитена от несанкциониран достъп, обаче е впечатляваща: само биткойнът използва почти 60 000 пъти по-голяма изчислителна мощност от 500-те най-бързи суперкомпютъра в света.
Блокчейнът е по същество „несъзнателен“ суперкомпютър – защото консумацията на енергия се генерира изкуствено. За всеки „блок“ от транзакции, записани в блокчейна, трябва да се решат специфични изчислителни задачи. Това предотвратява измами, въпреки че никой не е длъжен да се доверява на никого. Този принцип на сигурност се нарича „Доказателство за работа“. Тази висока цена е и една от причините, поради които повечето блокчейн инициативи за компании и институции разчитат на „частни“ блокчейни: само по този начин „Доказателството за работа“ може да бъде заменено с по-малко ресурсоемък метод за сигурност.
„Мрежата Голем“, от друга страна, иска да превърне необходимостта в добродетел: Въз основа на принципите на блокчейн, тук ще бъде създаден децентрализиран суперкомпютър, чиито ресурси могат да бъдат резервирани според нуждите за изчислително интензивни задачи.
Блокчейн технологията става все по-популярна сред инвеститорите
Големият бум на криптовалутите изглежда бавно е към своя край. Биткойн и другите криптовалути изчерпват силата си, поне в сравнение с движенията на цените през зимата. Текущата цена е около $6 500 – в края на 2017 г. дигиталната монета се търгуваше за над $10 000.
Но основният принцип на блокчейн, непрекъснато разширяващ се списък със записи от данни, не се ограничава само до криптовалути. Следователно, все повече стартиращи компании навлизат на пазара с услуги, базирани на блокчейн системата. Както показва графиката на Statista, това привлича инвеститори. Според coindesk.com, през първата половина на 2018 г. вече достигнаха 1,7 милиарда долара – почти три пъти повече от общия размер за 2017 г.
2017 г., годината на бума за криптовалутите
2017 беше годината, в която биткойнът навлезе във финансовия мейнстрийм. Стойността на криптовалутата се покачи до главозамайващи висоти.
Докато биткойнът беше в центъра на медийното внимание, други цифрови валути се възползваха още повече от настоящия крипто бум, както показва графиката на Statista. Например, стойността на Ripple се е увеличила с 36 018 процента според coinmarketcap.com. Ethereum – втората по големина криптовалута след биткойн по отношение на пазарната капитализация – се е повишила с 9 162 процента.
В края на декември имаше общо 1335 различни криптовалути с обща стойност от 572,5 милиарда долара. За сравнение, година по-рано имаше 644 различни монети с обща стойност от 16,1 милиарда долара. Дали този растеж е устойчив или скоро ще видим съобщения за спукване на крипто балон, предстои да видим.
Въпреки това, вече е ясно, че крипто бумът не е устойчив от екологична гледна точка. Според една оценка, само добивът на биткойн е изисквал около 29 тераватчаса електроенергия миналата година – повече от потреблението на електроенергия в Ирландия.
120 блокчейн стартиращи компании в Германия
Блокчейн технологиите и първичните предлагания на монети (ICO) в момента доминират заглавията на съответните технологични блогове и все по-често в бизнес пресата. Това нарастващо значение е демонстрируемо: Глобалното финансиране от ICO, на стойност 6,3 милиарда долара през първото тримесечие на 2018 г., вече надхвърли общата сума за 2017 г. (5,3 милиарда долара). LSP Digital анализира подробно германския пазар на блокчейн технологии и заключи, че в Германия има общо 120 стартиращи компании, чийто основен бизнес модел е базиран на блокчейн технологията. Само основната технология е децентрализирана; над половината от тези компании се намират в Берлин. 45 процента от тези компании са си осигурили финансиране чрез ICO.
Нови крипто проекти скоро ще бъдат толкова ефективни, колкото Visa
За разлика от криптовалути като Bitcoin, Ethereum, Dash, Litecoin, Nano и Ripple, Visa, като отдавна утвърдена платежна система, предлага енергийно ефективни транзакции и се гордее с най-големия капацитет за транзакции. Това е заключението на проучване на стратегическата консултантска фирма LSP Digital . Разглежданите тук криптовалути до голяма степен далеч не са толкова привлекателни за клиентските транзакции, колкото Visa. Bitcoin и Ethereum, по-специално – монетите с най-висока пазарна капитализация – в момента са трудно мащабируеми и следователно непривлекателни за клиентските транзакции. Това се вижда от ниския им капацитет за транзакции и високата консумация на енергия: капацитетът за транзакции на Bitcoin е 8000 пъти по-нисък в сравнение с Visa, докато консумацията му на енергия на транзакция е 46 000 пъти по-висока. Ripple и Nano (преди Raiblocks), от друга страна, имат значително по-висок капацитет за транзакции и по-ниска консумация на енергия от Bitcoin. Основните технологии на Ripple и Nano имат потенциала сериозно да се конкурират с Visa.
От бита до пари в брой на банкомат
Въпреки че криптовалутата биткойн бързо се увеличи по стойност тази година, водена от спекулативна търговия, броят на банкоматите, където потребителите могат да теглят парите си в брой от интернет, също се е увеличил.
Както показва нашата инфографика, Съединените щати остават лидер. Там, както и в Канада и Великобритания, броят на банкоматите се е увеличил повече от два пъти на годишна база от януари до януари. Увеличението в Австрия е забележително, където броят им се е увеличил от 15 на 96 банкомата. Според Coin ATM Radar, в Германия все още няма такива банкомати.
Алтернативите на биткойн придобиват все по-голямо значение
Биткойнът е по същество майката на всички криптовалути и засега е най-успешната. В момента един биткойн се търгува на цена над 4500 долара. За сравнение, една тройунция злато в момента струва малко повече от 1300 долара. Но други цифрови валути също преживяват бум. Според CoinMarketCap заедно сега представляват „само“ малко повече от половината от пазарната капитализация на всички криптовалути. Това беше различно в предишни години, както показва поглед върху разпределението през тези години. Медиите посочват редица причини за възхода на тези нови интернет валути, включително изтичане на капитал поради политическа и икономическа несигурност, както и политиката на нулеви или ниски лихвени проценти на големите централни банки.
Крипто монетите бумват както никога досега
Към 7 декември 2017 г., в 14:30 ч., според coinmarketcap.com, 1334 различни криптовалути с пазарна капитализация от приблизително 411 милиарда долара. Един биткойн в момента струва над 15 000 долара. Само преди няколко години криптовалутите бяха нещо само за интернет маниаци. В средата на 2013 г. е имало само 26 различни активни цифрови валути, с обща стойност от 1,1 милиарда долара. И докато някои вече говорят за балон, други смятат, че биткойнът може да се покачи до 100 000 долара. За престъпниците обаче най-ценната от криптовалутите вече е мишена. Съвсем наскоро от онлайн борсата NiceHash бяха откраднати 4700 биткойна на стойност еквивалента на около 68 милиона долара.
Инвеститорите инвестират милиарди в нови криптовалути
Мащабният шум около криптовалутите приключи. Поне така изглежда на пръв поглед. Биткойн, например, в момента струва малко над 6000 долара, което е с повече от 13 000 долара под историческия си връх от декември 2017 г. От друга страна, криптовалутите продължават да оказват силно влияние върху инвеститорите. Според CoinDesk , докато през 2017 г. чрез първични предлагания на монети (ICO) са набрани около 5,4 милиарда долара, цифрата за първите седем месеца на тази година вече е надхвърлила 14 милиарда долара. Само EOS е набрал над 4 милиарда долара през юни. ICO работи подобно на първичното публично предлагане (IPO) на компания – с изключение на това, че вместо акции, на инвеститорите се продават единици от цифрова валута. Според CoinMarketCap.com, сега има 1833 различни криптовалути.
Първични предлагания на монети: ICO-тата са предимно самодоволство в рамките на крипто балона
Първичните предлагания на монети (ICO) далеч надминаха традиционните методи за финансиране в сектора на блокчейн и криптовалути през 2017 г. Но за какво точно става въпрос при тези ICO? LSP Digital анализира петте най-популярни категории на текущо провеждани ICO. Анализът разкрива значителен дял от „егоистични“ проекти – т.е. проекти, чиито ICO целят да печелят пряко или косвено от спекулации, търговия и финансиране с криптовалути и крипто токени.
Тази картина, за съжаление, се вписва добре в неотдавнашното предупреждение, издадено от BaFin (Германския федерален орган за финансов надзор) относно ICO: Не всеки един от тези проекти е всъщност стабилно начинание, което би привлякло инвеститори и финансиране извън „крипто балона“. Всеки, който инвестира парите си в такива ICO, значително увеличава вече съществуващия риск от пълна загуба. Може да се предположи, че само спукването на „крипто балона“ – особено постоянно нарастващите оценки на основни криптовалути като Bitcoin, Ethereum и Litecoin, водени от спекулации – ще избави пазара на ICO от подобни проекти.
Текст и графика от Флориан Холендер (LSP Digital)
Най-големите първични предлагания на монети през 2017 г
Filecoin е проектът, който е набрал най-много пари чрез първоначалното си предлагане на монети (ICO) през 2017 г.: общо 257 милиона долара са набрани от стартиращата компания Protocol Labs, която работи върху децентрализирано решение за съхранение в облак. Това детронира предишния рекордьор Tezos, чийто кръг на крипто финансиране през юли набра 232 милиона долара.
Първичното предлагане на монети (ICO) е моделът на финансиране за криптовалути. Подобно на първичното публично предлагане (IPO) за стартиране на фондовия пазар, криптовалутите емитират токени, по същество цифрови купони, обикновено за валутата на проекта. Принципът е подобен на краудфъндинга, тъй като инвеститорите инвестират в проект, който все още не съществува. Това позволява на инвеститорите да участват в криптовалути на ранен етап.
За разлика от традиционните капиталови пазари, тази форма на набиране на капитал е нерегулирана, което е едновременно основно предимство на ICO-тата и потенциален недостатък за инвеститорите. Например, наскоро инвеститори съдиха блокчейн компанията Tezos,защото придобитите от тях токени, „Tezzies“, все още не са емитирани.
Големият обир на криптовалути
Базираната в Япония борса за криптовалути Coincheck призна, че е била обект на дигитален грабеж. Хакери откраднаха криптовалути на стойност половин милиард долара. Както показва нашата инфографика, това не е първият подобен грабеж, но е най-големият – поне сред известните инциденти.
Според Bloomberg , през 2014 г. от борсата за биткойни Mt. Gox в Токио е изчезнала криптовалута на стойност 480 милиона долара. Компанията е предположила, че става въпрос за кражба и малко след това е обявила фалит в Япония и Съединените щати.
С постоянно нарастващата стойност на криптовалутите, те стават все по-привлекателни и за киберпрестъпниците. Най-често се крадат активи в най-популярните валути - биткойн и етер. Инцидентът от миналия петък доведе до временен спад на цифровата валута биткойн, въпреки че токени NEM бяха откраднати от Coincheck. Цената на биткойн се възстанови малко след това.
Криптовалутите са най-широко използвани в Япония
Докато терминът „криптовалута“ беше познат само на финтех експертите преди няколко години, дигиталните пари вече са концепция, широко позната на обикновения гражданин. Това обаче не означава, че дигитални валути като Bitcoin, Ethereum или Ripple вече се използват от голяма част от населението.
Според проучване на социологическата фирма Dalia Research , Япония има най-висок дял на собственици на криптовалута - единадесет процента. Както показва нашата инфографика от Statista, в Германия цифрата е само шест процента. Докато китайците сега се конкурират със Съединените щати в много аспекти на дигиталната икономика, притежанието на биткойн е по-слабо разпространено.
Импровизацията около биткойн продължава с неотслабваща сила и в Швейцария
Ентусиазмът на швейцарците към криптовалутите остава непоклатим. Това показва проучване на Innofact , поръчано от платформата за сравнение Comparis.
Деветдесет и два процента от анкетираните са заявили, че могат да си представят да опитат да купят криптовалути поне веднъж. Девет процента вече са правили покупки, а 11 процента твърдо планират да инвестират в биткойн през следващата година. По-младото поколение, в частност, не е против криптовалутите.
Един на всеки петима под 36 години има планове в тази посока. Във възрастовата група на 55 и повече години тази цифра пада до едва 5 процента. Разлики са очевидни и между половете: 15 процента от мъжете планират да купят биткойни тази година, в сравнение с едва осем процента от жените.
Биткойнът, в сравнение, е малка рибка
Биткойнът в момента преживява безпрецедентен бум. Цифровата валута в момента се оценява на доста над 1000 долара. Според изчисления на Coinometrics, дневният обем на транзакциите възлиза на приблизително 289 милиона долара. Това звучи впечатляващо, но в сравнение с големите компании за кредитни карти, Биткойнът все още е сравнително малък играч, както показва нашата инфографика.
Поддържайте връзка
